Стратегии заработка

Дисклеймер

Эта страница описывает гипотетические сценарии работы механик протокола. Это не финансовый совет и не призыв к действию. Рынки токенов крайне волатильны — любой участник может понести финансовые потери. Вы несёте полную ответственность за свои решения. Всегда проводите собственный анализ и понимайте риски перед взаимодействием с любым DeFi-протоколом.

На этой странице описаны возможные экономические сценарии, при которых заёмщик может заработать на запуске токена через Moono Protocol.

Как это работает

Когда вы берёте займ и запускаете токен, Moono Protocol создаёт токен на pump.fun и делает начальную покупку на кривой связывания. Купленные токены удерживаются как залог. Закрыть займ можно несколькими способами, каждый со своей структурой выплат.

Распределение излишка

На любом пути ликвидации (Self-Liquidation, Sell & Liquidate) излишек — выручка от продажи сверх заёмной суммы — делится на три части:

• LP: 0.00%
• Платформа: 0.00%
• Заёмщик (вы): 100.00%

Доли снапшотятся на ваш займ в момент лонча — изменения админа в конфигурации запуска после открытия займа на вас не влияют. Погашение — не ликвидация; при repay вы получаете 100% залоговых токенов.

Сценарий 1: Погашение и продажа

1. Запуск — займите SOL и запустите токен
2. Развитие — развивайте комьюнити токена, привлекайте холдеров, создавайте активность
3. Погашение — погасите займ до истечения срока; залоговые токены вернутся на ваш кошелёк
4. Продажа — продайте токены на открытом рынке по текущей цене

Когда это прибыльно: если цена токена выросла с момента запуска, полученные обратно токены стоят больше, чем общая стоимость займа (заёмная сумма + комиссии + проценты).

Пример

• Вы занимаете 1 SOL для запуска токена, общая стоимость ~0.11 SOL в комиссиях и процентах
• Протокол покупает токены на кривой связывания на ваш 1 SOL
• Токен набирает популярность, цена значительно растёт
• Вы погашаете займ (~1 SOL возвращается в пул ликвидности)
• Вы получаете залоговые токены, которые теперь стоят 3 SOL на рынке
• Продаёте за 3 SOL — ваш профит: 3 - 0.11 = ~2.89 SOL

Сценарий 2: Самоликвидация

Как заёмщик, вы можете вызвать liquidate на собственном займе в любое время (проверки на истечение срока нет). Протокол продаёт залог initial buy (на bonding curve или PumpSwap — что активно), погашает пул LP и распределяет излишек между LP / платформой / вами.

1. Запуск — займите SOL и запустите токен
2. Развитие — развивайте комьюнити токена, привлекайте холдеров
3. Ликвидация — вызовите liquidate на своём займе; протокол продаёт залог, погашает LP и делит излишек

Когда прибыльно: если выручка от продажи залога превышает заёмную сумму, ваша доля излишка + возврат launch overhead приходят на ваш кошелёк.

Пример (текущий mainnet split)

• Вы занимаете 1 SOL, аванс ~0.11 SOL (комиссии + проценты)
• Цена токена растёт, залог initial buy стоит 2.5 SOL
• Вы вызываете liquidate — протокол продаёт токены за 2.5 SOL
• 1 SOL возвращается в пул LP (погашение)
• Излишек = 2.5 − 1 = 1.5 SOL, делится так:
  • Доля LP: 1.5 × 0.00 ≈ 0.0000 SOL
  • Доля платформы: 1.5 × 0.00 ≈ 0.0000 SOL
  • Ваша доля: 1.5 × 1.00 ≈ 1.5000 SOL
• Итог: вы потратили 0.11 SOL аванса и получили 1.5000 SOL обратно → профит ~1.3900 SOL

Заметка

При текущем mainnet split’е 100.00% заёмщику погасить-и-продать обычно выгоднее, чем самоликвидироваться по прибыльному токену — repay возвращает 100% залога, продать можно где угодно с полным upside. Самоликвидация удобнее для чистого выхода в SOL, когда не хочется возиться с токеном (или нет SOL на руках, чтобы погасить).

Сценарий 3: Sell & Liquidate (bundle-кошельки)

Если займ запущен из пресета с bundle-кошельками, каждый bundle-кошелёк держит часть токена, купленного во время запуска. Обычный Liquidate продаёт только залог initial buy — bundle-доли нужно свернуть отдельно (программа отвергает liquidate_0 при bundled_base_amount > 0).

На странице займа есть действие Sell & Liquidate «в один клик», которое:

1. Через инструкцию bundle sell продаёт весь base-баланс bundle-кошельков
2. Перенаправляет SOL-выручку обратно в протокол
3. В том же потоке ликвидирует займ, применяя выручку и от initial buy, и от bundle-кошельков к заёмной сумме
4. Делит общий излишек 3-сторонне (LP / платформа / вы)

То же самое можно сделать пошагово: Sell Selected и Collect SOL на странице пресета работают с выбранным набором bundle-кошельков, а Liquidate на странице займа закрывает позицию после сворачивания.

Когда полезно: в любой момент, когда нужен чистый выход в SOL по запуску с bundle-кошельками. Без этого потока пришлось бы вручную продавать holdings каждого bundle-кошелька перед liquidate.

Погашение vs Самоликвидация vs Sell & Liquidate

	Погашение	Самоликвидация	Sell & Liquidate
Вы получаете	Initial buy + bundle base (100%)	Свою долю излишка по initial buy (100.00%)	Свою долю излишка по initial buy + bundle (100.00%)
Bundle base	Сметается на ваш кошелёк автоматически	Нужно сначала свернуть через Sell & Liquidate или bundle_sell_all	Продаётся автоматически в рамках действия
Требуется	SOL для погашения займа	Сначала bundled_base_amount == 0	Ничего дополнительно
Лучше когда	Токен прибыльный — забираете весь upside	Убыток или ненужный токен — простой выход в SOL	Прибыльный bundle-запуск — полное сворачивание в SOL одной кнопкой

Что определяет прибыльность

Ключ к любому сценарию заработка — спрос на токен. Протокол обеспечивает механику — займ, запуск, расчёт. Но рыночная стоимость токена зависит от:

• Комьюнити — создание подлинного интереса и вовлечённости вокруг токена
• Видимость — привлечение внимания через соцсети, сообщества и другие каналы
• Утилити или нарратив — наличие причины для людей держать токен

Протокол обеспечивает запуск с низкими затратами. Что происходит после запуска — зависит от усилий, вложенных в проект.

Заработок как поставщик ликвидности

Чтобы зарабатывать на Moono Protocol, не обязательно быть заёмщиком. Поставщики ликвидности получают проценты с каждого оформленного займа:

• Внесите SOL в пул ликвидности и выберите уровень риска (тик)
• Получайте проценты каждый раз, когда заёмщик берёт займ, обеспеченный вашим тиком
• Проценты начисляются автоматически — стоимость ваших LP-долей растёт по мере погашения займов с процентами

Ваша эффективная доходность зависит от двух факторов: процентной ставки вашего тика и частоты использования вашей ликвидности. Низкие тики приносят меньше за займ, но используются чаще; высокие тики приносят больше за займ, но могут простаивать. Подробнее см. Руководство поставщика ликвидности.

Заработок на росте цены токенов

Помимо механик кредитования, вы можете зарабатывать, просто удерживая токены, запущенные через Moono Protocol. Если вы верите в проект, вы можете купить его токены как любой другой участник рынка. Если токен вырастет в цене, вы заработаете на росте стоимости.

Покупать и продавать pump.fun-токены можно прямо через протокол — в MTrade, бесплатном универсальном торговом терминале Moono поверх pump.fun и PumpSwap:

• Одна ALT на токен покрывает обе фазы (до и после грэдуации) — сгенерируйте один раз и переиспользуйте для всех сделок
• Buy Exact, Buy Market и Sell автоматически роутятся между bonding curve и PumpSwap pool
• Без комиссий протокола — только комиссии базовой площадки

Это стандартная торговля токенами, не специфичная для Moono Protocol — те же риски и возможности применимы, как и при любой покупке токенов.

Риски

Важно

Описанные сценарии представляют возможные исходы, а не гарантированные результаты. Большинство запусков токенов могут не привести к прибыли. Возможные потери:

• Полная потеря комиссий и процентов — если цена токена упадёт, вы теряете авансовые расходы на займ
• Обесценивание залога — если цена токена упадёт ниже суммы займа, самоликвидация вернёт меньше заёмной суммы; комиссии в любом случае потеряны
• Влияние на рынок — продажа больших объёмов токенов может значительно сдвинуть цену вниз, особенно на кривых связывания с низкой ликвидностью
• Ограничение по времени — займы имеют фиксированный срок (текущие min/max — на странице Экономика); если вы не предпримете действий до истечения, администратор протокола может ликвидировать ваш займ

Любая деятельность, связанная с запуском и торговлей токенами, несёт значительные финансовые риски. Другие участники рынка могут понести убытки в результате движения цен токенов. Данная документация описывает только механику протокола и не является одобрением или рекомендацией какой-либо конкретной стратегии.